Technology-ETFs im Vergleich: Nasdaq-100, S&P 500 IT, MSCI World IT

IT ist nicht gleich Technologie, und Technologie ist nicht gleich Nasdaq-100. Im Video vom 22.09.2024 sortiert Alex die großen Tech-ETFs nach Index, Klumpen und Fünf-Jahres-Performance. Zwei Themen-ETFs fliegen raus, weil sie den MSCI World nicht schlagen. Übrig bleiben sieben Produkte, die heute deutlich größer sind als damals – und immer noch denselben Konflikt haben: Diversifikation auf dem Papier, drei Mag-7-Titel in der Praxis.

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Kurzfassung, falls du nicht alles lesen willst

Sektor-ETFs schlagen den Markt selten. Der IT-Sektor ist die bekannte Ausnahme – über Jahre, nicht in jedem Kalenderjahr.
Digitalisation (FedEx, Recruit, Deutsche Post) und Automation & Robotics fliegen raus: fünf Jahre klar hinter dem MSCI World.
Die spannende Liga: Nasdaq-100, S&P-500-IT (QDVE), MSCI World IT (XDWT), MSCI USA IT, SPDR US Technology, Invesco Select-Sector-Tech (XLKS, Swap) und Xtrackers AI & Big Data (XAIX).
QDVE ist explodiert: im Video noch 7,9 Mrd. €, Stand September 2026 rund 17,4 Mrd. €. TER weiter 0,15 %, physisch, thesaurierend, ISIN IE00B3WJKG14.
Top-10-Anteil oft 50–76 %. „Welt-IT“ heißt trotzdem Apple, Microsoft, Nvidia.
2022: Nasdaq-100 rund −28 %, die reinen GICS-IT-ETFs eher −24 %. Konzentration hat in dem Crash nicht automatisch mehr wehgetan.
Kein „bester“ ETF. Wer Mega-Caps will, nimmt GICS-IT. Wer Amazon und Meta mit dabei haben will, nimmt Nasdaq-100. Wer Banken im KI-Korb akzeptiert, nimmt XAIX.

Erst der Sektor, dann der Buchstabe auf dem ETF

Eine Aktie ist ein Stück Firma. Ein ETF ist ein Topf. Ein Sektor-ETF ist ein Topf, in den nur Firmen einer Branche dürfen. Klingt sauber. Ist es nicht. GICS packt Apple und Nvidia nach Information Technology. Amazon und Tesla stehen woanders. Der Nasdaq-100 nimmt die 100 größten Nicht-Finanzwerte der Nasdaq – inklusive Konsum und Kommunikation. Ein KI-Index mischt Samsung, Bank of America und Walmart dazu, weil irgendwo in der Firma Daten verarbeitet werden.

Deshalb der Satz aus dem Video: IT und Technologie sind nicht dasselbe. Wer „Tech kaufen“ googelt, landet in drei verschiedenen Töpfen. Der Vergleich lohnt sich nur, wenn du den Index liest, nicht den Marketingnamen.

Grundlagen: ETF einfach erklärt. Der Nasdaq-100 allein: iShares, Invesco, Amundi im Vergleich.

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Warum der IT-Sektor die Ausnahme ist

Sektorwetten sind unbeliebt, und das aus gutem Grund. Energie, Finanzen, Versorger – über lange Strecken liegen sie hinter einem Welt-ETF. Technologie ist die Branche, die über Dekaden den MSCI World geschlagen hat. Nicht jedes Jahr. 2022 war das Gegenteil. Aber als Baustein, nicht als Ersatz für den Welt-Topf, ist der Sektor derjenige, den viele trotzdem anfassen.

Alex filtert auf justETF nach Größe. Mini-Themenfonds mit 40 Millionen Euro Volumen bleiben draußen. Übrig sind die Indizes, die man in Deutschland wirklich sparplanfähig bekommt.

Zwei ETFs, die im Video sofort rausfliegen

iShares Digitalisation (iSTOXX FactSet Digitalisation): fünf Jahre im Film plus 42 %. Der iShares MSCI World lag im selben Fenster bei knapp 80 %. Top-3 damals: FedEx, Recruit Holdings, Oracle. Dazu Deutsche Post. Digitalisierung als Idee, Logistik und Personalvermittlung als Inhalt. Wer den Welt-ETF schlagen will, kauft das nicht.

iShares Automation & Robotics: Autodesk, ServiceNow, Constellation Software oben. Sauberer Tech-Korb als Digitalisation – und trotzdem nicht in der Liga der GICS-IT-Produkte. Auch der fliegt in der justETF-Liste raus, sobald nach Fünf-Jahres-Rendite sortiert wird.

Bleiben sieben ETFs. Im Film lag die Fünf-Jahres-Spanne zwischen etwa +107 % und +222 %. Die Reihenfolge ist seit 2024 nicht gekippt, die Abstände haben sich verschoben. Vergangenheit bleibt Vergangenheit.

Die sieben Töpfe in einer Tabelle

Stand der Kennzahlen: September 2026, Quellen justETF, extraETF, Factsheets. Performance in Euro, wo angegeben. Keine Prognose.

ETF	ISIN / WKN	Index	TER	Volumen	Replikation	Pos. / Top 10
iShares Nasdaq-100	IE00B53SZB19 / A0YEDL	Nasdaq-100	0,30 %	sehr groß	physisch, thes.	~101 / ~50 %
iShares S&P 500 IT (QDVE)	IE00B3WJKG14 / A142N1	S&P 500 Capped 35/20 IT	0,15 %	~17,4 Mrd. €	physisch, thes.	~74 / ~76 %
Xtrackers MSCI World IT (XDWT)	IE00BM67HT60 / A113FM	MSCI World IT 20/35	0,25 %	~5,6 Mrd. €	physisch, thes.	~134 / ~68 %
Xtrackers MSCI USA IT	IE00BGQYRS42 / mehrere Klassen	MSCI USA IT 20/35	0,12 %	~2,3–2,7 Mrd. €	physisch	~86 / ~73 %
SPDR S&P US Technology (ZPDT)	IE00BWBXM948 / A14QB5	S&P Tech Select Sector 35/20	0,15 %	~1,6–1,8 Mrd. €	physisch, thes.	~73 / hoch
Invesco US Technology (XLKS)	IE00B3VSSL01 / A0YHMJ	S&P Select Sector Capped 20 % Tech	0,14 %	~2,3 Mrd. €	synthetisch, thes.	Swap / wie Index
Xtrackers AI & Big Data (XAIX)	IE00BGV5VN51 / A2N6LC	Nasdaq Yewno Global AI & Big Data	0,35 %	~8,1 Mrd. €	physisch, thes.	~100 / ~44 %

Im Video war QDVE bei 7,9 Milliarden. In zwei Jahren hat sich das Volumen mehr als verdoppelt. XAIX ist aus einem Nischentopf ein Acht-Milliarden-Fonds geworden.

Nasdaq-100: Tech, aber nicht nur GICS-IT

Der Nasdaq-100 ist der bekannteste Korb und der größte. Rund 100 Titel, Top-10-Gewicht im Film etwa 50 % – merkwürdigerweise niedriger als beim „Welt-IT“. Der Grund: Amazon, Tesla, Meta, Netflix, Costco verdünnen Apple, Microsoft und Nvidia.

TER typisch 0,20–0,33 % je nach Anbieter. Details: Nasdaq-100-ETF-Vergleich.

2022 Drawdown im Video: etwa −28,5 %, der stärkste der Siebener-Gruppe.

iShares S&P 500 Information Technology – QDVE

Der Purist. Nur GICS-IT aus dem S&P 500, Cap 35/20. Kein Amazon, kein Meta, kein Tesla. Top-10 um die 76 %. TER 0,15 %, physisch, thesaurierend. Fondsgröße September 2026 rund 17,4 Mrd. €. Fünf Jahre laut justETF grob +178 % (Euro). 2022 etwa −24 %, 2023 +52 %, 2024 +46 %, 2025 +9 %, 2026 bis Mitte September rund +28 %.

Alex sitzt in zwei der Produkte und hat keine Sehnsucht, von QDVE in den Invesco zu wechseln. Zusammensetzung und Kosten sind zu nah beieinander.

Invesco Technology S&P US Select Sector – XLKS

Auflage 16.12.2009. TER 0,14 %, Volumen rund 2,3 Mrd. €. Synthetisch per Swap. Inhaltlich läuft er nah an QDVE. 2022 extraETF −23,7 % in Euro. Anfänger nehmen physisch, Fortgeschrittene können mit dem Swap leben.

Xtrackers MSCI World Information Technology – XDWT

TER 0,25 %, physisch, ISIN IE00BM67HT60, Volumen rund 5,6 Mrd. €, etwa 134 Aktien. Auf dem Papier die breiteste Streuung, in der Gewichtung trotzdem Apple/Microsoft/Nvidia. Top-10 um 68 %. 2022 im Film −26,6 %.

Xtrackers MSCI USA IT und SPDR ZPDT

Xtrackers MSCI USA IT: TER 0,12 %, der günstigste. Top-10 um 73 % (Nvidia 18,6 %, Apple 18,2 %, Microsoft 14,9 %, Stand Ende August 2026). SPDR ZPDT, ISIN IE00BWBXM948, TER 0,15 %, Volumen rund 1,6–1,8 Mrd. €. Laufen in derselben Straße wie QDVE.

Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data – XAIX

TER 0,35 %, physisch, ISIN IE00BGV5VN51, Volumen rund 8,1 Mrd. €. Im Video ungewöhnliche Spitze: Apple, Bank of America, Samsung, Microsoft. Heute Top-10 um 44 %, dafür Meta, Amazon, AMD, Walmart, Micron. Kein GICS-IT-Fonds, ein Themenindex.

Klumpenrisiko: die eigentliche Entscheidung

Bei 70 % in zehn Titeln kannst du theoretisch die zehn Aktien selbst kaufen. In der Praxis ist der ETF mit 0,12–0,15 % TER oft der billigere Weg, den Klumpen bewusst zu halten. Wer den Klumpen nicht will, kauft keinen IT-Sektorfonds.

Einzelaktien in dem Sektor schwanken 20–30 % in einem Quartal. Alex sagt im Abspann, er fühle sich im ETF wohler als in der einzelnen Nvidia. Das ist seine Toleranz, keine Empfehlung.

Drawdown 2022

Nasdaq-100: −28,5 %
MSCI World IT: −26,6 %
MSCI USA IT: −25,8 %
SPDR, QDVE, Invesco: etwa −24 %

Die konzentriertesten Körbe fielen 2022 nicht am stärksten. Eine Periode ist keine Statistik.

Kosten, Steuer, Broker

GICS-IT 0,12–0,15 %. Welt-IT 0,25 %. Nasdaq oft 0,20–0,30 %. KI-Thema 0,35 %. Aktien-ETFs: 30 % Teilfreistellung, Vorabpauschale wie im Vorabpauschale-Artikel.

Sparpläne: finanzen.net zero *, Trade Republic *, Scalable Capital *. Einzeltitel: CapTrader *.

Vor- und Nachteile

GICS-IT (QDVE, XLKS, ZPDT, USA-IT) günstig, klar, extrem konzentriert. Nasdaq-100 liquide, Amazon/Meta dabei, 2022 tieferer Drawdown. MSCI World IT ein paar Nicht-US-Namen, trotzdem US-Klumpen. XAIX flachere Spitze, teurer, Index erklärungsbedürftig.

Für wen geeignet / für wen eher nicht

Eher ja, wenn der Welt-ETF der Kern ist und du bewusst einen IT-Überhang willst. Dann QDVE oder ein Nasdaq-100, nicht fünf Tech-ETFs gleichzeitig.

Eher nicht, wenn du Apple/Microsoft/Nvidia schon über Welt plus Nasdaq sitzen hast und noch einen dritten Topf mit denselben drei Titeln draufsetzt.

Fazit

Es gibt nicht den besten Technology-ETF. Es gibt den Index, den du wirklich willst. GICS-IT ist billig und konzentriert. Nasdaq-100 ist breiter und nicht pur. Welt-IT ist teurer und trotzdem US. KI-Big-Data ist ein anderes Produkt.

Wer das Klumpenrisiko kennt und trotzdem IT übergewichten will, findet in dieser Liga keinen grundsätzlichen Grund, es zu lassen. Ein voreiliger Wechsel zwischen QDVE und XLKS ist nicht immer sinnvoll. Im Nachhinein ist man immer schlauer. Nur Geld, das entbehrlich ist.

Häufige Fragen

Reicht ein Technology-ETF zusätzlich zum MSCI World?
Nur wenn du IT bewusst höher gewichten willst. Sonst hast du Nvidia schon.

QDVE oder Nasdaq-100?
QDVE = nur S&P-500-IT. Nasdaq = Tech plus Plattform plus Konsum.

Ist der Swap bei XLKS ein Problem?
Rechtlich UCITS. Trotzdem komplexer als physisch. Anfänger nehmen QDVE.

Warum Digitalisation nicht?
Weil FedEx und Deutsche Post über fünf Jahre den Welt-ETF nicht geschlagen haben.

Aktuelle Zahlen statt Video 2024?
QDVE ~17,4 Mrd. € statt 7,9. XAIX ~8,1 Mrd. €. TER unverändert. Klumpen unverändert.

Technology-ETFs im Vergleich: Nasdaq-100, S&P 500 IT und MSCI World IT